Dijital Sürmanşet Analiz Masası
VAKBN - VAKBN Hisse Senedi Analizi
VAKBN hissesine ait güncel piyasa verileri, teknik göstergeler, F/K ve bilanço rasyoları.
Veri Kaynağı: Borsa İstanbul / KAP
Veriler 15 dk gecikmelidir
33,56 ₺
Güncel Fiyatı
düşüş %-0,77
Günlük Değişim
4,74
F/K Oranı
333 Mr ₺
Piyasa Değeri
9.916M
İşlem Hacmi
5,68
Halka Açıklık
Finansal Sağlık Skoru
Değerleme, kârlılık, kaldıraç, trend ve temettü metriklerinin 0-100 ağırlıklı analizi
B
79/100
Değerleme
100%
Kârlılık
61%
Momentum
94%
Temettü
99%
Likidite & Borç
3%
Değerleme
Graham adil değeri, kazanç verimi ve farklı F/K seviyelerine göre fiyat
Graham Adil Değeri
75,42 ₺
Fiyat adil değerin %55,5 altında
Kazanç Verimi (E/P)
%21,10
Hisse kârının fiyata oranı (1 / F/K)
F/K senaryolarına göre fiyat (hisse başı kâr × hedef F/K)
F/K 8
56,64 ₺
%+68,8
F/K 10
70,80 ₺
%+111,0
F/K 12
84,96 ₺
%+153,2
F/K Kanalı: F/K son 3 yıllık bandının en üst %91.1'lik diliminde (4.74x) — Tarihsel olarak yüksek primli değerleme.
PD/DD Kanalı: PD/DD son 3 yıllık bandının en üst %91.1'lik diliminde (0.94x) — Tarihsel olarak yüksek primli değerleme.
VAKBN Hisse Grafiği
VAKBN Finansal Göstergeler & Şirket Bilgileri
| Hisse Kodu | VAKBN |
| Son Kapanış / İşlem Fiyatı | 33,56 ₺ |
| Önceki Kapanış Fiyatı | 33,82 ₺ |
| F/K (Fiyat / Kazanç Oranı) | 4,74 |
| PD/DD (Piyasa Değeri / Defter Değeri) | 0,94 |
| Halka Açıklık Oranı | 5,68 |
| Net Kar (Milyon TL) | 30.108M |
| Bilanço Dönemi | 26-06 |
| Ödenmiş Sermaye (Milyon TL) | 9.916M |
| Net Kar / Sermaye | 3,04 |
VAKBN Finansal Özet
Veri tarihi 25.09.2026 02:00 · kaynak: KAPÇeyreklik net kâr (2026/6)
16,7 Mr
düşüş %-1,7 önceki çeyreğe göre
Çeyreklik net kâr
Marjlar ve oranlar (son dönem)
- Özkaynak kârlılığı 2026/6
- %23,5 (önceki %23,8)
Çarpanlar
- F/K
- 4.385904497786378
- PD/DD
- 0.8763718277112179
- Takipteki Krediler Oranı (NPL) (%)
- 3.95
- Sermaye Yeterlilik Oranı (CAR) (%)
- 14.1
- Net Faiz Marjı (NIM) (%)
- 3.7
Kaynak dağılımı
- Mevduatlar
- %60,0
- Özkaynaklar
- %6,0
- Diğer
- %33,0
Ortaklık Yapısı & Yoğunlaşma (HHI)
Ortaklık dağılımı, kontrol eşikleri ve kurumsal sahiplik konsantrasyonu
Türkiye Vakıflar Bankası T.A.O.
| Şirket Ünvanı | Türkiye Vakıflar Bankası T.A.O. |
| Faaliyet Alanı | Bankacılık Kanunu ve ilgili diğer mevzuatta belirtilen yükümlülüklerin yerine getirilmesi kaydıyla, mevduat bankalarının yapabilecekleri her türlü bankacılık faaliyetinin yürütülmesidir. |
| Merkez Adresi | Finanskent Mahallesi Finans Caddesi No:40/1 Ümraniye/İstanbul |
| Merkez Tel | 0 216 724 10 00 |
| Merkez Faks | 0 216 724 39 09 |
| Web Adresi | www.vakifbank.com.tr ↗ |
| Yönetim Kurulu | MUSTAFA SAYDAM OSMAN ARSLAN CEMİL RAGIP ERTEM HAYDAR KEMAL KURT ŞAHİN UĞUR HALİL ÇELİK VEDAT DEMİRÖZ ADNAN ERTEM SADIK YAKUT |
Ortaklık Yapısı
4 Ortak| Ortak Adı | Sermaye Tutarı | Ortaklık Oranı |
|---|---|---|
| DİĞER | 1.024.630.301 TL | 10.333182838034 % |
| HİSSE GERİ ALIM | 164.637.732 TL | 1.660337182235 % |
| T.C. HAZİNE VE MALİYE BAKANLIĞI | 1.462.731.968 TL | 14.751346754964 % |
| TÜRKİYE VARLIK FONU | 7.263.921.523 TL | 73.25513323223 % |
Bağlı Ortaklıklar & İştirakler
24 İştirak| İştirak / Şirket Adı | Sermaye | Katılım Oranı |
|---|---|---|
| ROKETSAN ROKET SANAYİİ VE TİC.A.Ş. | 993.122.371 TL | 9.93 % |
| BANKALAR ARASI KART MERKEZİ A.Ş. | 8.430.933 TL | 4.75 % |
| KKB KREDİ KAYIT BÜROSU A.Ş | 675.000 TL | 9.09 % |
| KREDİ GARANTİ FONU A.Ş. | 7.658.720 TL | 1.49 % |
| GÜÇBİRLİĞİ HOLDİNG A.Ş. | 21.059 TL | 0.07 % |
| TÜRKİYE ÜRÜN İHTİSAS BORSASI AŞ | 1.500.000 TL | 3 % |
| VAKIF ELEKTRONİK PARA VE ÖDEME HİZMETLERİ AŞ | 300.000.000 TL | 100 % |
| JCR AVRASYA DERECELENDİRME AŞ | 5.711.800 TL | 2.86 % |
| BİLEŞİM FİNANSAL TEKNOLOJİLER VE ÖDEME SİSTEMLERİ AŞ | 113.322.000 TL | 33.33 % |
| BİRLEŞİK İPOTEK FİNANSMANI AŞ | 4.166.670 TL | 8.33 % |
| BİRLEŞİM VARLIK YÖNETİM AŞ | 12.000.000 TL | 16 % |
| İSTANBUL TAKAS VE SAKLAMA BANKASI A.Ş. | 26.235.000 TL | 4.37 % |
| KIBRIS VAKIFLAR BANKASI LTD. | 15.000.000 TL | 15 % |
| TÜRKİYE SINAİ KALKINMA BANKASI A.Ş. | 234.569.488 TL | 8.38 % |
| TASFİYE HALİNDE WORLD VAKIF UBB LTD. | 415.000 USD | 83 % |
| VAKIFBANK INTERNATIONAL AG | 100.000.000 EUR | 100 % |
| TAKSİM OTELCİLİK A.Ş. | 239.998.500 TL | 68.57 % |
| VAKIF FİNANSAL KİRALAMA A.Ş. | 3.811.720.232 TL | 63.53 % |
| VAKIF PAZARLAMA SAN. VE TİCARET A.Ş. | 340.374.941 TL | 95.05 % |
| VAKIF MENKUL KIYMET YATIRIM ORTAKLIĞI A.Ş | 10.132.458 TL | 33.77 % |
| VAKIF GAYRİMENKUL YATIRIM ORTAKLIĞI A.Ş. | 2.469.149.839 TL | 56.12 % |
| VAKIF YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. | 2.487.500.000 TL | 99.5 % |
| VAKIF FAKTORİNG A.Ş. | 685.784.000 TL | 76.2 % |
| VAKIF GAYRİMENKUL DEĞERLEME A.Ş. | 77.142.900 TL | 77.14 % |
Toplam getiri
02.01.2020 – 29.09.2026 · 6,7 yıl
Toplam getiri
%+509,1
Yıllık bileşik %+30,7
Geçmiş fiyatlar temettü ödemeleri ve bedelsiz sermaye artırımlarına göre düzeltildiğinden getiri, temettülerin yeniden yatırıldığını varsayar.
Risk, Oynaklık & Kuyruk Analizi
Rogers-Satchell oynaklığı, tarihsel VaR (Value-at-Risk) ve maksimum sermaye kaybı analizi
Orta oynaklık
Yıllık Oynaklık (RS)
%34,1
Trend sapmasız oynaklık
Örtük Alım-Satım Makası: %0,77
Calmar Rasyosu: 1,05x
Likidite & İşlem Maliyeti Profili
Amihud piyasa derinliği etkisi, Corwin-Schultz örtük alım-satım makası ve Hacim Profili (POC)
20G Hacim: 0,00x (Normal)
1 Mn ₺ Piyasa Etkisi
—
Amihud İllikidite
Örtük Alım-Satım Makası
%0,77 (normal)
Corwin-Schultz Spread
Günlük Devir Hızı
—
Hacim / Dolaşımdaki PD
Yoğun Hacim Seviyesi (POC)
30,87 ₺
Değer alanı içinde
%70 Hacim Değer Alanı (Value Area)
Mevcut: 33,56 ₺
VAL (Dip): 27,34 ₺
POC: 30,87 ₺
VAH (Tepe): 35,47 ₺
Zarar Telafi & Hedef Fiyat Simülasyonu
Zirveye dönüş için gereken getiri ve F/K senaryolarına göre fiyat seviyeleri
Zirve Telafisi İçin: +%26,5 Prim Gerekir
Zarar Telafi Aritmetiği
Formül: 1/(1 - Düşüş) - 1
| Düşüş Oranı | Gereken Yükseliş | Durum |
|---|---|---|
| -%5 | +5,3% | Teorik |
| -%10 | +11,1% | Teorik |
| -%20 | +25,0% | ◀ Hissede Mevcut Seviye |
| -%30 | +42,9% | Teorik |
| -%40 | +66,7% | Teorik |
Ters F/K Hedef Fiyatları
P = EPS × Hedef F/K
F/K = 8
Seviyesinde Hedef:
56,64 ₺
F/K = 10
Seviyesinde Hedef:
70,80 ₺
F/K = 12
Seviyesinde Hedef:
84,96 ₺
Yıl × Ay Getiri Isı Haritası (Mevsimsellik)
Hissenin tarihsel aylık getiri performansı ve takvim bazlı mevsimsel döngüleri
| Yıl | Oca | Şub | Mar | Nis | May | Haz | Tem | Ağu | Eyl | Eki | Kas | Ara | Toplam |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026 | +18,1% | +17,9% | -28,6% | +3,3% | +0,9% | +3,7% | -11,2% | +14,8% | +1,0% | - | - | - | +10,5% |
| 2025 | +14,3% | -3,4% | -3,0% | -16,3% | +7,9% | +9,0% | +15,6% | +1,7% | -10,8% | -7,4% | +18,1% | +7,3% | +29,7% |
| 2024 | +15,6% | -0,3% | +3,8% | +32,5% | +11,7% | +4,1% | -9,2% | -8,5% | +17,2% | -6,5% | +10,8% | +1,2% | +88,4% |
| 2023 | -21,7% | +2,8% | -7,1% | -3,0% | +14,1% | +0,1% | +13,5% | +21,7% | +3,3% | +20,0% | -16,2% | -13,0% | +3,2% |
| 2022 | +2,2% | -12,7% | +9,4% | +24,9% | -5,5% | -14,8% | +6,9% | +80,4% | +0,7% | +21,7% | +16,9% | +19,9% | +225,1% |
| 2021 | -9,0% | -4,4% | -16,4% | -1,7% | +4,4% | 0,0% | -3,4% | +3,8% | -9,0% | +5,2% | +9,4% | -1,1% | -22,4% |
| 2020 | - | -22,9% | -11,5% | +0,2% | +0,7% | +16,8% | -17,7% | -7,0% | -1,5% | -6,4% | +21,9% | +2,1% | - |
Tarihi Zirve: 43.06 ₺ (216 gün önce)
Son 1 Yıldaki Limitler: 1 Tavan / 0 Taban
Düzenli Yatırım & Maliyet Ortalaması (DCA)
Aylık 2.500 ₺ düzenli birikimle hisse alımı yapılsaydı kâr, lot birikimi ve XIRR bileşik getirisi
Toplam Yatırılan
30.000 ₺
12 Ay Boyunca
Portföyün Bugünkü Değeri
32.996,49 ₺
Son Kapanış Fiyatıyla
Net Getiri Tutarı
+2.996,49 ₺
+10,0%
Bileşik Yıllık Getiri (XIRR)
%19,1
Nakit Akışı İç Verim Oranı
Biriken Toplam Pay:
983,21 Lot
Ağırlıklı Ortalama Maliyet:
30,51 ₺
Tek Seferlik Alıma Göre:
-5.460,35 ₺
VAKBN hissesini tutan fonlar
30 fon| Fon | Fondaki ağırlık | Değişim |
|---|---|---|
ZVOSerbest Ziraat Portföy Üçüncü Serbest (TL) Fon |
%19,04 | düşüş %-8,68 |
MLTSerbest Deniz Portföy Meltem Hisse Senedi Serbest (TL) Fon (Hisse Senedi Yoğun Fon) |
%17,46 | yükseliş %+0,16 |
BFTHisse Azimut Portföy Banka Ve Finans Sektörü Hisse Senedi Fonu (Hisse Senedi Yoğun Fon) |
%13,94 | yükseliş %+9,09 |
BNHSerbest İstanbul Portföy Bankacılık Sektörü Hisse Senedi Serbest (TL) Fon (Hisse Senedi Yoğun Fon) |
%10,67 | düşüş %-0,98 |
ZTVDiğer Ziraat Portföy Türkiye Varlık Fonu İştirakleri Hisse Senedi Fonu (Hisse Senedi Yoğun Fon) |
%7,79 | yükseliş %+7,79 |
GBJSerbest Garanti Portföy Bankacılık Sektörü Hisse Senedi Serbest Fon (Hisse Senedi Yoğun Fon) |
%7,20 | düşüş %-1,43 |
IMLHisse İş Portföy Model Portföy Hisse Senedi (TL) Fonu (Hisse Senedi Yoğun Fon) |
%6,76 | yükseliş %+0,23 |
DEHDiğer Destek Portföy Hisse Senedi Fonu (Hisse Senedi Yoğun Fon) |
%6,58 | yükseliş %+6,58 |
Ağırlık, fonun toplam değeri içindeki paydır; değişim önceki aya göre puan farkıdır. Yalnızca fonların açıkladığı en büyük pozisyonlar dikkate alınır. Bu fonları karşılaştır
Teknoloji ve Büyüme Değerlendirmesi
Teknoloji hisselerinde geleneksel rasyoların yanı sıra işlem hacmi, büyüme ivmesi ve yüksek katma değerli dijital projeler yakından izlenir.
Yasal Uyarı: Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Veriler gecikmeli veya piyasa koşullarına göre değişkenlik gösterebilir.
Veri kaynağı: Borsa İstanbul / KAP · Veriler 15 dakika gecikmeli · Son güncelleme: 29.09.2026 18:48
Veriler Borsa İstanbul kaynaklıdır ve en az 15 dakika gecikmelidir. Yatırım tavsiyesi değildir.